【投資理財】Binance 幣安 | 全球最大加密貨幣交易所

前言

大多介紹文都在教你如何註冊、如何出入金、如何交易等等步驟式的教學,不是說這些東西不重要,但大家似乎都忘記介紹交易所的本質應該是要讓尚未進場的朋友們瞭解到它有什麼較特別的特色,有什麼獨特的功能,不然路邊排名沒那麼高的交易所,一樣能出入金,一樣能買到加密貨幣,我又為甚麼要選你推薦的交易所呢?事實上,寫這種交易所的介紹文已經多到不行了,所以我不會手把手教你如何申請以及如何使用,取而代之的是分享我實際使用上遇到的功能,讓你能夠更快速掌握,並選擇自己喜愛的交易所進行註冊。

還是老話一句,在你決定要開始投資加密貨幣之前,必須要先了解風險,風險與獲利是相伴的,在這裡是個高風險高報酬的地方,如果你尚未看過我之前談論風險與基礎知識的文章,可以點擊這裡複習,在上一篇文章我們也介紹了三間最大的臺灣加密貨幣交易所各自的特點,若你已經完成註冊了其中任何一間臺灣的交易所,恭喜你就已經有低手續費且方便的管道,將手中的新台幣換成美元穩定幣或是其他加密貨幣了。

下一步,我會慢慢介紹世界級的交易所,這些交易所基本上都是世界排名前十大的交易所,但在這些地方交易已經不像臺灣交易所那樣,萬一你真的遇到狀況最少最少還能跑一趟實體店面尋求專人協助,所以多做點功課再進場,機會永遠都在不用怕它跑掉,本文會介紹長期以來坐擁世界排名第一的幣安交易所。

疑問

為甚麼還要去註冊世界級的交易所?我在臺灣的交易所買一買當作投資不是一樣嗎?

當然可以,而且臺灣交易所(如:ACE交易所)會不定期有債權活動可以購買,就相當於獲得8%~14%年化利率的定存,而MAX交易所也有1%年化利率的穩定幣活存利息,這些都可以當作把錢放在銀行以外的資產配置,不過若想要再多了解一些金融操作或是玩法的話,這些肯定無法滿足你。

1. 臺灣交易所流動性與深度普遍不足

流動性與深度不足的意思是買方或賣方的掛單數量不多,如果是小資族小額購買的話沒什麼差別,不過若你的資金量稍微大一些,很容易一個操作就能讓交易所內的價格浮動很多,可能原本你只想買100元的某個幣,但是因為交易所內要賣的人比較少,導致你最後要花到120元才能買足你想要買的數量,而如果我們是在深度比較大的交易所,雖然也會遇到相似的問題,但是要能夠瞬間讓價格出現一陣浮動的話,可能要數億美金。

2. 衍伸性金融商品

或許是因為台灣法規的監管,一般人常聽到的槓桿、做空、期貨期權等等的金融商品在臺灣的交易所現階段都還沒出現。我們舉個比較實際的例子,如果你今天認為某支股票會跌,那我們就會先去市場上看看有沒有人願意借出該檔股票讓我賣,等到之後價格下降後再低價買入,這就叫「融券放空」;相對地我們也有可能認為某個幣會跌,在世界級的交易所中幾乎都提供了類似的功能,甚至還有槓桿代幣,讓我們在做多或做空時,可以減少部位被清算歸零的風險。這部分或許比較深,如果你是新手只要先想著它在買賣加密貨幣時,可以有更多選擇。

3. 更多有趣功能

我不是商學背景出身的,許多東西不太確定是不是換湯不換藥,單純將傳統金融的概念換個名字丟到加密貨幣中,但是世界級的交易所會有一些特別的功能,例如新的加密貨幣上市前,讓用戶以低於發行價的價格搶先購買、流動性挖礦、NFT市場、算力挖礦或是協助你更容易去參加一些主鏈的活動(ETH2.0 staking, Polkadot 平行鏈插槽拍賣等等),讓我們用更低門檻去瞭解並參與一些區塊鏈世界的東西,這些東西都是任何一間臺灣交易所現階段做不到或是不能做的事情。

Binance 幣安交易所簡介

幣安交易所的貨幣交易服務開始於2017年,經過交易所百家爭鳴的競爭階段最後脫穎而出,至今都被認為是世界上最大的加密貨幣交易所,其一天的成交量比世界排名第二到第十名交易所的總和還多,可以說是怪獸級的中心化交易所!

幣安建立了兩個主鏈,分別是幣安鏈(Binance Chain, BC)以及幣安智能鏈(Binance Smart Chain, BSC),BC當初建立時是為了成為幣安相對「去中心化」的部分,而後來新出的幣安智能鏈則更新了共識機制,目前主要服務一些在幣安上的DeFi項目,我在官方文檔找到兩者的比較,可以稍微看看兩者差異:

Binance Chain, BCBinance Smart Chain, BSC
共識機制DPoSPoSA
驗證節點數1121
平均出塊時間小於1秒5秒
可撰寫程式
(可編程性)
BEPs以太坊虛擬機(EVM)智能合約兼容

雖然確實是去中心化了,但是驗證節點數量分別只有11與21個,相較於撰寫文章當下,以太坊區塊鏈的2,449個節點以及比特幣區塊鏈的14,678個節點,根本就是超級中心化的區塊鏈,這也就是為甚麼幣安的兩個公鏈具有超級快速出塊能力的原因。

撰寫文章的當下,幣安交易所在CoinMarketCap上的世界交易所排名為第1名,有418個流通幣種,有1628種不同的交易對可以選擇,並支持全球46種法幣入金。

使用推薦碼申辦最高40%手續費減免優惠

幣安有發行自己的平臺幣叫做「BNB」(幣安幣),持有他們的平臺幣,基本上就有機會能夠優先購買或是挖掘還未上市的代幣,能夠去Binance NFT市場購買NFT商品,而BNB也是使用幣安鏈(BC)與幣安智能鏈(BSC)進行操作時,需要的燃料費。

使用我的推薦連結,或直接輸入推薦碼「51199321」,可享最多20% 手續費折扣,這部分是以現金返還的方式回饋到幣安帳戶之中。如果再使用BNB平台幣可以折抵交易手續費25%,所以輸入推薦碼先折抵20%,再配合BNB支付交易手續費折抵剩餘部分的25%,實際上一共可省下的交易手續費高達40%!

幣安交易所的特色

這裡有許多功能都是比較進階的用法,由於這一篇只是寫交易所特色,我不會非常深入探討每一個東西,只在有限的篇幅中稍微帶過,以後有機會再寫文章深入介紹。所以可以的話,在使用這些功能前多去網路上查查資料再開始,可以少走點冤枉路啦!

Binance NFT Market

幣安也有自己的NFT交易市場,在這上面建立的NFT都是基於BSC鏈上的,協議的部分則是照著以太坊走,所以常聽到的ERC721、ERC1155在BSC上就是BEP721、BEP1155。

自從NFT市場開啟以來,幣安官方與許許多多項目方都有合作過,例如一些GameFi項目,可能就會出一些NFT盲盒讓大家購買,而這些盲盒你可以考慮要直接轉售,或是打開它,一旦盲盒被打開就會成為另一個NFT,這種感覺就像我們在抽扭蛋一樣,在抽下去之前永遠不知道會抽到什麼,而抽到之後隨著稀有度會有不同的價格,這種盲盒NFT也是我人生中第一個NFT,如果未來有機會再來分享一下第一次擁有NFT的故事啦!

能夠交易的幣種只有幣安發行的美元穩定幣(BUSD)、幣安平台幣(BNB)、以太幣(ETH)三種而已,所以如果你購買並持有一些BNB,除了可以拿來抵手續費,還能夠拿來買NFT哦!也有許多NFT項目都只能用BNB進行購買。

C2C

C2C就是Consumer-to-consumer,幣安提供一個點對點的交易媒合平台,讓我們有機會透過這個平台直接找到另一個幣安用戶直接進行台幣/加密貨幣的轉換,我有試過C2C用台幣購買USDT,但比起臺灣交易所得USDT,C2C上面的賣家會賣得貴不少,所以若要購買需要先評估看看方便性與價格。

至於賣的部分我沒有實際賣過,因為印象中許久以前在網路上有看過人在討論C2C賣幣轉台幣的時候,遇到交易蟑螂,因為一些問題導致錢錢被凍結在C2C錢包許久都領不出來,不知道現在是不是還有這種狀況,如果你打算使用C2C出金加密貨幣換回台幣的話,記得多做點功課再試試看哦。

Launchpad

幣安Launchpad就是一種加密貨幣首次公開發售或募資的活動(Initial Coin Offering, ICO),在新項目的幣上Launchpad平台前,幣安會經過層層審核,主要大致的方向就是這個項目開發的成熟度、團隊品質與規模、代幣經濟模型等等,來評估這個代幣的潛力,進而讓好的項目能夠先上架到幣安上面,所以在這裡看到發行的加密貨幣通常都是品質相對高的團隊,而我們能夠在幣安交易所比別人搶先一步購得這些還未上市的幣,一旦上市之後當然就是靠市場機制決定價格了,但是搶先購買到上市當日,幾十倍報酬我也是有遇過的。

LaunchPad 近期常見的兩種申購方式:

1. 活動期間用戶可自由選擇要投入的BNB數量,當活動期限到時,按照用戶在幣安上的七日BNB平均持倉數量與活動總購買額等比例讓用戶購買。

這樣講蠻抽象的,我舉個簡易的例子,假設今天我預計在幣安Launchpad上讓大家以0.1 BNB購買ITNOTE幣,申購的上限是100顆ITNOTE幣。

最後活動期間整個幣安用戶的平均持倉為10,000顆BNB,等比例換算下來的話,只要活動期間你每投入100 BNB,就能夠獲得以0.1 BNB申購一顆ITNOTE幣的機會,所以假設某A在活動期間持有240 BNB,則活動結束之後他就可以使用0.24 BNB 購買2.4顆ITNOTE幣。 (這邊偷打廣告一下,是真的有ITNOTE幣哦,在我的BBS論壇中每日登入就可以獲得,所以歡迎大家來玩!也可以看一下我之前寫的文章,瞭解一下甚麼是BBS Network)

2. 有個專有名詞叫做「新幣挖礦」,簡單來說就是讓用戶可以透過存入BNB、BUSD 等等幣種,幣安就會把新幣種當成利息返回給你,但是每天發送的幣量有限,所以通常活動開始前幾天會有比較高的年化報酬,而比較後期因為大家知道之後慢慢都把幣放進去挖礦了,年化報酬就會越來越低。

幣安理財

這部分中的每一個理財都是一個巨大的議題,但用最簡單的方式解釋的話就是把錢放進去定存或活存,不過不同的理財項目對應的風險與報酬也都不同,我們由淺入深稍微看一下有哪些玩法。

1. 幣安寶 #低風險 #穩定收益 #零費率

幣安寶提供一些主流幣種的活存以及定存,基本上存在這裡沒甚麼風險,幣安會將你存入的錢拿去放貸生息。

2. 質押(Staking) #低風險 #穩定收益 #可能會有費用

這個看起來與上面說的定存好像一樣,不過實際上是更嚴格的定存,這個與區塊鏈的PoS共識機制有關,簡單來說就是當你質押資產,就是一種為了區塊鏈的運作提供協助,所以可以得到區塊獎勵。當然,你要把它當作定存來看待也可以啦。

3. 新幣挖礦 #低風險 #最新代幣獲得 #零費率

其實就是在講Launchpad時題到的第二種獲得ICO代幣的方法。

4. BNB Vault(收益池) #中風險 #最新代幣獲得 #收益不固定

這個收益池是特別開發的,只能存放BNB進去,幣安會讓存入的用戶同時擁有多重收益,例如新幣挖礦、幣安寶和後面會講到的DeFi挖礦,讓我們的BNB可以同時間做很多事情,還蠻不錯的。

5. 雙幣投資 #高風險 #高收益

我沒有使用過雙幣投資,但是我認為它看起來更像股市中的期權賣方,當期限到了的時候,價位沒有到達你的位置,就可以獲得權利金,不過相對要是有突破你的位置,那損失可以是無上限的,過程中收取的年化報酬是相當高的,所以是種高風險高報酬的行為。

6. 流動性挖礦 #高風險 #高收益

這個就跟去中心化交易所有關係,未來的文章會特別介紹。我們將幣存入礦池中,成為某一個交易對的流動性提供者,當有人來去中心化的池子做加密貨幣的交易時,流動性提供者就能從中抽取手續費賺取利息,不過當幣價劇烈波動時,就會產生額外的無常損失,所以在放這些流動性礦池時,或許考慮類似像 USDT/BUSD 或 BTC/WBTC 這種相對穩定的交易對能夠降低一些風險。

7. DeFi挖礦 #高風險 #高收益

DeFi就是去中心化金融服務的意思,其實上一個流動性挖礦也算是其中一種DeFi,不過這裡所謂的DeFi就是透過程式碼,撰寫智能合約放到區塊鏈上供大家使用,所以是有可能遇到合約漏洞、程式碼有後門等等的情況,導致資金被駭最後血本無歸。

其他特色功能

其他還有預訂酒店、硬體挖礦(PoW)、槓桿代幣、幣安卡、禮品卡、定期定額、網格交易、槓桿交易……寫不完的功能,但我想額外提起,幣安有提供將用戶的錢集中起來,進行一些區塊鏈的操作,例如 ETH2.0質押,以及這個月剛結束的Polkadot平行鏈插槽拍賣,這樣的操作大幅降低門檻,讓散戶與一般用戶更容易參與鏈上的重大事件。

幣安不定期也會有許多交易活動或空投活動可以參加,不過近期的活動在參加前都要先去活動頁面按參加活動的按鈕,確認有報名才算參加,這點要特別注意。如果有興趣的話可以再研究看看,說不定會挖到不錯的寶物。

結語

大致介紹了幣安交易所的所有功能,你可以明顯體會到與台灣的交易所完全不是同個量級的,這也就是為什麼我會建議你一定要多辦一些世界級的交易所,從這裡出發,慢慢由中心化交易所摸索到去中心化交易所,也是一個穩健成長的方向,之後或許我還會介紹其他世界級的交易所,以上所講的也不一定都是對的,所以如果喜歡或是有任何建議歡迎再留言與我討論,記得不管做甚麼動作以前都要DYOR,不要在能避免的地方,賠上自己的辛苦錢了。

延伸閱讀與推薦碼專區

【投資理財】加密貨幣投資雜談 | 你應該要知道的風險與基礎知識

【投資理財】成為專業加密貨幣操盤手的第一步|臺灣知名交易所懶人包
MAX 交易所:透過連結或輸入推薦碼「5836d63b」註冊帳號,可獲得20%~60%終身手續費減免。
ACE 交易所: 透過連結或輸入推薦碼「27005347」註冊帳號,最高可達60%終身手續費減免。

【投資理財】Binance 幣安 | 全球最大加密貨幣交易所 (本文)
Binance 幣安交易所:透過連結或輸入推薦碼「51199321」註冊帳號,可獲得20%~40%手續費減免。

【投資理財】FTX 交易所 | 小資族年化8%的無腦投資法
FTX Pro 交易所:透過推薦連結或輸入推薦碼「ITechNote」註冊帳號,可獲得5%手續費減免。


最後,謝謝你在百忙之中願意抽空來花時間來看我的文章,如果還喜歡這些內容的話希望能獲得你的追蹤及支持,也歡迎點此連結在其他平台找到我

下次見嚕 o((>ω< ))o~